中国人民银行深圳经济特区分行金融机构检查制度
广东省中国人民银行深圳经济特区
中国人民银行深圳经济特区分行金融机构检查制度
中国人民银行深圳经济特区分行
第一条 根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》和《金融机构管理规定》，为保证深圳市金融业的正常运行，维护金融秩序，规范金融监管行为，促进金融业的稳健发展，特制定本制度。
第二条 本制度所称金融机构检查是指金融机构检查部门根据国家有关金融法律、法规及方针政策对金融机构设置与变更事项的合法性、资本金与营运资金状况、业务经营范围及营运状况、内部规章制度和其它方面进行检查和监督，并对违法、违规行为进行处罚，以及对非法经营金融
业务的机构和个人进行查处的金融行政行为。
第三条 本制度所称金融机构检查部门是指中国人民银行深圳经济特区分行及其分支机构。
本制度所称金融机构是指在深圳市设立的以下机构：
（一）政策性银行、商业银行及其分支机构，农村信用合作社及其联合社，邮政储蓄网点；
（二）保险公司及其分支机构，保险经纪人公司，保险代理人公司，保险公估公司；
（三）信托投资公司，财务公司，金融租赁公司及其分支机构，融资公司，融资中心，基金会，金融期货公司，信用卡公司，信用担保公司，典当行；
（四）证券公司及其分支机构，投资基金管理公司，证券登记公司，证券兼营机构设立的证券业务部；
（五）中国人民银行认定的其他从事金融业务的机构。
本制度所称非法经营金融业务的机构和个人是指在深圳市内，未经金融主管部门批准，擅自自营、代理或变相经营金融业务的机构和个人。
第四条 本制度适用于深圳市的金融机构检查部门、各类金融机构（包括筹建的金融机构）以及这些部门和机构的所有工作人员。
对在深圳市内非法经营金融业务的机构和个人的查处亦适用于本制度。
第五条 金融机构检查的形式包括对金融机构的年度检查和日常检查。
年度检查是指每年一次的金融行业检查，检查时间安排在第一季度。年度检查前要预先通知被检查机构。年度检查按照《金融机构管理规定》第四十七条、第四十八条、第四十九条和中国人民银行的其他有关规定进行。
日常检查是指根据日常金融监管的要求，针对随时可能或已经发生的问题，由金融机构检查部门不定期地对深圳市的金融机构、非法经营金融业务的机构和个人进行检查。日常检查可以预先通知，也可以事先不通知。
第六条 金融机构检查的主要内容是：
（一）金融机构的设立及所从事金融业务的合法性；
（二）金融机构的迁址、升格、更名、分设、撤并等事项的审批手续是否齐备；
（三）金融机构组织形式及结构的调整、章程修改是否履行报批手续；
（四）金融机构资本金或营运资本是否真实、充足，资本金或营运资金的调整以及股本结构和股本形式、股权转让是否符合规定的要求；
（五）法定代表人及主要负责人的任免或变更手续是否完备；
（六）《金融机构法人许可证》、《金融机构营业许可证》、《经营保险业务许可证》、《经营保险业务许可证》《经营保险代理业务许可证》、和《经营外汇业务许可证》的使用是否符合规定；
（七）业务经营范围是否符合规定；
（八）业务经营和管理是否稳健、良好，是否违章、违法经营；
（九）内部各项规章制度是否健全，实施情况是否良好；
（十）营业场所和安全设施是否符合要求；
（十一）正在筹建的金融机构的筹建事项是否符合规定；
（十二）金融机构检查部门认为需要检查的其他事项。
第七条 金融机构检查的主要程序是：
（一）确定检查对象；
（二）制定检查工作计划和具体方案；
（三）根据方案进行现场和非现场检查；
（四）提出检查工作报告；
（五）作出检查结论和处理决定；
（六）整理检查档案。档案主要包括：检查通知书、检查计划、检查过程的记录、证明材料、检查报告和处理决定等。
第八条 金融机构检查人员在执行现场检查任务时，必须向被检查方出示《金融检查证》和《金融机构检查通知书》。否则，被检查方可以拒绝检查。
《金融检查证》是由中国人民银行总行统一印制和颁发的金融检查证件。除中国人民银行外，其他单位和部门均不得自行印制、颁发和使用《金融检查证》。金融机构检查人员调离工作岗位时，必须交回《金融检查证》。
第九条 金融机构检查人员在进行检查时，可视检查需要行使以下职权：
（一）要求被查方提供有关文件凭证、帐簿和报表等资料；
（二）对被查方的资料进行查阅和复印，必要时可以先封后查；
（三）参加或列席被查方的有关会议；
（四）向被查方的有关人员调查和了解情况；
（五）向被查方的业务往来机构索要有关资料和进行调查；
（六）向被查方提出整改措施，并要求和监督其执行；
（七）金融机构检查部门认为需要行使的其他检查职权。
第十条 对拒绝、干扰或妨碍检查，或在检查中弄虚作假的被查方，金融机构检查部门可根据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条、《中华人民共和国保险法》第一百四十条和《金融机构管理规定》第五十四条、第五十五条进行处罚，并同时强制实施检查。
第十一条 被查方在检查中，有以下义务：
（一）接受金融机构检查部门的检查，并积极予以配合；
（二）保证检查中所需资料的及时性、真实性和准确性；
（三）认真执行金融机构检查部门做出的决定，并及时反馈。
第十二条 金融机构检查部门在完成检查后，须做出检查报告。检查报告的内容包括：被查方的概况、所存在的问题、产生问题的原因、向被查方提出的整改措施和处理意见等。
检查报告应发给被查方，并由其对有关违法、违规的事实加以确认后，由检查部门实施检查处理决定。对被查方拒不确认，但违法、违规的事实确凿的，检查部门的检查处理决定可强制实施。
第十三条 金融机构检查部门可视情形对违法、违规、违纪和违章的被查方按照《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《全国人民代表大会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《金融机构管理规定》，采取以下处罚方式
：
（一）口头警告；
（二）通报批评；
（三）限期纠正；
（四）缓办年检登记；
（五）没收非法所得；
（六）对被查方或其主要负责人处以罚款；
（七）停止经营部分业务；
（八）停业整顿；
（九）建议暂时停止法定代表人或主要负责人的职务；
（十）责令撤换法定代表人或主要负责人；
（十一）指派人员接管；
（十二）冻结帐户；
（十三）责令其关闭，并吊销其《金融机构法人许可证》、《金融机构营业许可证》、《经营保险业务许可证》、《经营保险代理业务许可证》、《经营保险经纪业务许可证》和《经营外汇业务许可证》等。
以上处罚可以并处。
对非法设立金融机构或擅自开办金融业务的，由金融机构检查部门予以取缔；并按司法程序依法追究刑事责任。
第十四条 金融机构检查人员在检查过程中，要遵守国家法规，掌握经济、金融法规和政策，做到忠于职守、坚持原则、客观公正、廉洁奉公；不得玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊和泄露机密。
第十五条 金融机构检查人员只有在执行检查任务时才能使用《金融检查证》，不得在其他场合滥用《金融检查证》。金融机构检查人员不得利用职权或趁检查之机向被查方索要财物或索取其他好处。
金融机构检查实行亲属回避制度，凡与被查方有亲属关系的检查人员，不得参与对该被查方的金融机构检查。
除特殊或紧急情况外，金融机构检查任务一般由金融机构检查部门作出安排和派员执行，一项检查任务须派两名以上检查人员共同执行和完成。
第十六条 对于违反本制度第十四条和第十五条的金融机构检查人员，根据其错误性质、情节轻重、认错态度及造成的后果分别给予以下处罚：
（一）批评教育；
（二）收缴《金融检查证》；
（三）给予行政纪律处分。
对构成犯罪的，移交司法机关处理。
以上处罚可以并处。
第十七条 被查方对金融机构检查部门的处理决定有异议的，可在接到决定之日起十五日内向上一级中国人民银行申请复议；对复议决定仍不服的，可在接到复议决定之日起十五日内向当地人民法院起诉。在复议和起诉期间内不停止行政处理决定的实施。
第十八条 本制度由中国人民银行深圳经济特区分行负责解释和修订。
第十九条 本制度自公布之日起实施。
1995年9月26日
北京市大型群众性活动安全管理条例
北京市人大常委会
北京市大型群众性活动安全管理条例
(2005年9月9日北京市第十二届人民代表大会常务委员会第二十二次会议通过 2010年7月30日北京市第十三届人民代表大会常务委员会第十九次会议修订)
目 录
第一章 总 则
第二章 安全职责
第三章 安全许可
第四章 安全规范
第五章 法律责任
第六章 附 则
第一章 总 则
第一条 为了加强大型群众性活动安全管理，维护首都社会秩序、公共安全和社会稳定，保护国家、集体财产和公民生命、财产安全，促进经济和社会协调发展，根据有关法律、行政法规，结合本市实际情况，制定本条例。
第二条 本条例适用于在本市行政区域内举办大型群众性活动的安全管理。安全生产、消防、集会游行示威以及其他法律、法规另有规定的，从其规定。
前款所称大型群众性活动(以下简称大型活动)，是指租用、借用或者以其他形式临时占用场所、场地，面向社会公众举办的文艺演出、体育比赛、展览展销、招聘会、庙会、灯会、游园会等群体性活动。
第三条 大型活动的安全工作应当遵循安全第一、预防为主的方针。
大型活动承办者对其承办活动的安全负责，承办者的主要负责人为大型活动的安全责任人；主办者及其他参与大型活动的单位依照本条例规定履行安全职责。政府依法承担监管职责。
第四条 本市对单场次参加人数一千以上的大型活动实行安全许可。
第五条 本市各级人民政府应当加强对大型活动安全工作的领导，必要时建立综合协调工作机制，督促政府有关部门依法履行对大型活动安全工作的监督管理职责，沟通信息，及时协调、解决大型活动安全管理中的重大问题。
公安机关是大型活动安全许可的实施机关，对大型活动的安全工作实施监督管理。
安全生产、质量技术监督、卫生、工商行政管理、住房和城乡建设、商务、文化、体育、教育、旅游、园林绿化、交通等有关部门和城市管理综合执法组织，按照有关法律、法规、规章的规定和市人民政府确定的职责，对大型活动安全工作实施监督管理。
第六条 市和区、县人民政府及其有关部门应当采取多种形式，加强与大型活动安全有关的法律、法规和安全知识的宣传，增强有关单位、个人及社会公众的安全意识和安全防范能力。
第七条 鼓励与大型活动有关的行业协会加强行业自律和自我服务，制定行业规范和技术标准，开展安全教育和培训活动，指导其会员单位建立安全责任制度，履行安全职责。
第二章 安全职责
第八条 大型活动承办者应当履行下列安全职责：
(一)进行安全风险预测或者委托专业评估机构进行安全风险评估，制定安全工作方案和处置突发事件应急预案并组织训练；
(二)建立并落实安全责任制度，明确安全措施、岗位安全职责；
(三)配备与大型活动安全工作需要相适应的专业保安人员及其他安全工作人员；
(四)为大型活动的安全工作提供必需的物质保障；
(五)组织实施现场安全工作，开展安全检查，发现安全隐患及时消除；
(六)对参加大型活动的人员进行安全宣传和教育，及时劝阻和制止妨碍大型活动秩序的行为，发现违法犯罪行为及时向公安机关报告；
(七)接受公安等有关部门的指导、监督和检查，及时消除安全隐患；
(八)保障临时搭建的设施、建筑物的安全，消除安全隐患；
(九)按照实施安全许可的公安机关的要求，配备必要的安全检查设备，对参加大型活动的人员进行安全检查，对拒不接受安全检查的拒绝其进入。
第九条 大型活动由主办者直接承办的，主办者履行本条例第八条规定的安全职责。
大型活动由主办者委托其他单位承办的，应当选择有资质、具备相应能力和条件的承办单位，接受委托的承办单位履行承办者的安全职责。主办者应当与承办者签订安全协议，明确各自的具体职责，落实安全工作；确定专门人员监督、检查承办单位安全责任和安全措施的落实情况，协调解决存在的问题并及时向有关部门报告；支持承办者落实安全职责和安全措施，并不得向承办者提出可能危及大型活动安全的要求。
第十条 大型活动场所管理者应当履行下列安全职责：
(一)保证大型活动场所、设施符合国家和本市建筑、消防、卫生等安全标准，并向承办者提供场所人员核定容量、安全通道、出入口以及供电系统等涉及场所使用安全的资料、证明；
(二)根据安全要求设立安全缓进通道、安全出入口和安全通道，设置明显的引导指示标志，并保证畅通；
(三)配备应急广播、照明设施，并确保完好、有效；
(四)对停车设施不得挤占、挪用，并维护安全秩序；
(五)保证安全防范设施与大型活动安全要求相适应；
(六)配备专业工作人员，保证重点部位安全和重要设施正常运转。
第十一条 承担大型活动安全风险评估的机构应当根据保障大型活动安全相关标准，结合大型活动的实际情况开展风险评估。风险评估报告的内容应当包括发生安全事故的可能性、安全风险程度及防范和控制风险的建议等事项。
安全风险评估机构应当具备相应专业能力和条件。
第十二条 承担大型活动安全服务的保安服务公司应当按照相关标准提供规范的服务，并按照保安服务合同的规定履行大型活动安全服务职责。
第十三条 公安机关在大型活动安全监督管理工作中应当履行下列职责：
(一)制定大型活动安全许可和安全监督管理的工作规范和标准，并向社会公布；
(二)制定大型活动安全监督方案和突发事件应急处置预案；
(三)建立大型活动不良安全信息记录制度，并向社会公布；
(四)审核许可申请材料，实地勘验活动场所；
(五)在大型活动举办前，对活动场所组织专项安全检查，发现安全隐患的责令改正；
(六)在大型活动举办过程中，对安全工作的落实进行指导、监督和检查，发现安全隐患的责令改正；
(七)对安全工作人员进行宣传、教育；
(八)根据公共安全需要组织相应警力，维持活动现场周边的治安、交通秩序；
(九)对现场秩序混乱，可能导致安全事故或者危害公共安全的紧急情况和其他突发事件，及时进行处置；
(十)依法查处大型活动中的违法犯罪行为。
第三章 安全许可
第十四条 大型活动有下列情形之一的，由承办者在举办大型活动的二十个工作日前向公安机关申请安全许可：
(一)拟印制、发售票证一千张以上的；
(二)组织参加人数一千以上的；
(三)其他预计参加人数一千以上的。
第十五条 大型活动有下列情形之一的，承办者应当向市公安机关申请安全许可：
(一)举办场所跨区、县的；
(二)预计参加人数一万以上的文艺演出、体育竞赛；
(三)展位总数在二千以上的展览、展销。
前款规定以外的其他大型活动，承办者应当向举办所在地区、县公安机关申请安全许可。
第十六条 承办者申请大型活动安全许可时，应当向公安机关提交下列材料：
(一)承办者合法成立的证明及安全责任人的身份证明；
(二)主办者与承办者签订的协议，两个或者两个以上承办者共同承办大型活动的，提交联合承办的协议；
(三)场所租赁、借用协议；
(四)大型活动方案及其说明、安全工作方案。
第十七条 大型活动方案内容应当包括活动的时间、地点、内容、组织方式。大型活动须经有关部门事先批准的，附有关部门的批准文件。
第十八条 大型活动安全工作方案应当包括下列内容：
(一)安全风险预测或者评估报告、现场平面图；
(二)安全工作人员的数量、任务分配和识别标志；
(三)活动场所消防安全措施；
(四)活动场所可容纳的人员数量以及活动预计参加人数；
(五)治安缓冲区域的设定及其标志；
(六)票证管理方案和样本、入场人员的票证查验和安全检查措施；
(七)车辆停放、疏导措施；
(八)现场秩序维护、人员疏导措施；
(九)突发事件应急预案；
(十)安全协议文本。
第十九条 公安机关收到申请材料应当依法作出受理或者不予受理的决定。受理申请的，公安机关应当自受理之日起七个工作日内，对申请人提交的材料进行审查，并对大型活动场所、设施进行现场核查，作出许可或者不予许可的决定，并书面通知申请人；不予许可的说明理由。七个工作日不能作出决定的，经本机关负责人批准，可以延长十日，并将延长期限的理由告知申请人。
承办者申请年度内在相同地点举行相同内容的多场次大型活动的，公安机关可以采取一次许可的方式。
第二十条 大型活动符合下列条件的，公安机关予以安全许可：
(一)承办者具有合法身份；
(二)内容符合法律、法规的规定；
(三)场所、设施符合安全要求；
(四)安全责任明确、措施有效。
第二十一条 大型活动有下列情形之一的，公安机关不予安全许可：
(一)危害国家安全和社会公共利益的；
(二)影响国事、外交、军事或者其他重大活动的；
(三)严重妨碍道路交通安全秩序和社会公共秩序的；
(四)不符合本条例第二十条规定条件的。
第二十二条 对经安全许可的大型活动，承办者不得擅自变更活动的时间、地点、内容或者扩大大型活动的举办规模。
大型活动举办时间需要变更的，承办者应当在原举办时间的五个工作日前向作出安全许可决定的公安机关提出变更申请，公安机关同意变更的及时办理变更手续；举办地点、内容变更或者规模扩大的，承办者应当依照本条例重新申请安全许可。
大型活动取消的，承办者应当在原举办时间的五个工作日前书面告知作出安全许可决定的公安机关，并交回大型活动安全许可证件。
第二十三条 作出安全许可决定所依据的客观情况发生重大变化的，为了公共利益的需要，作出行政许可决定的公安机关可以变更或者撤回已经生效的安全许可并及时告知承办者。由此给大型活动承办者造成财产损失的，应当依法给予补偿。
第二十四条 负有大型活动安全监督管理职责的部门及其工作人员不得向承办者或者主办者提出与安全监督管理无关的要求，不得强制承办者委托指定的风险评估机构或者保安服务公司。
第四章 安全规范
第二十五条 变更、取消已向社会公布的大型活动的，承办者应当通过报纸、电视、广播等媒体予以公告，并做好善后工作。
第二十六条 大型活动承办者应当遵守下列规定：
(一)不得将大型活动转让他人举办；
(二)按照安全许可的时间、地点和内容举办大型活动；
(三)按照公安机关核准的安全容量印制、发放、出售票证；
(四)公开售票的，采取票证防伪、现场验票等安全措施；
(五)根据安全需要在场所入口设置安全、有效的机读验票设施、设备。
大型活动承办者可以投保公众责任险。
第二十七条 承办者搭建临时设施、建筑物应当委托有资质的单位设计、施工，并与场所管理者、施工单位签订搭建临时设施、建筑物的安全协议。
设计、施工单位应当按照有关标准和规范设计、搭建和拆除临时设施、建筑物，确保临时设施、建筑物的施工安全和使用安全；必要时承办者应当聘请专业机构进行检验、检测，相关专业机构应当对其出具的检验、检测结果承担法律责任。
第二十八条 承办者在大型活动举办期间，应当落实各项安全措施，配备足够的工作人员维持现场秩序。在人员相对聚集时，承办者应当采取控制和疏散措施，确保参加活动的人数在安全条件允许的范围内。
在活动举办过程中发生公共安全事故、治安案件的，安全责任人应当立即启动应急救援预案，并立即报告公安机关。
第二十九条 大型活动现场安全工作人员应当遵守下列规定：
(一)掌握安全保卫工作方案和处置突发事件应急预案的全部内容；
(二)能够熟练使用应急广播和指挥系统；
(三)能够熟练使用消防器材，熟知安全出口和疏散通道位置，掌握本岗位应急救援措施；
(四)掌握和运用其他安全工作措施。
第三十条 参加大型活动的人员应当遵守下列规定：
(一)遵守有关法律、法规、规章；
(二)遵守大型活动现场的管理制度；
(三)自觉接受安全检查，服从管理；
(四)不得影响大型活动正常秩序、妨碍公共安全；
(五)遵守社会公德。
第三十一条 公安机关应当及时对大型活动场所进行安全检查，记录安全检查的情况和处理结果，并由公安机关检查人员和大型活动承办者、场所管理者签字归档。必要时，公安机关可以会同安全生产、质量技术监督、住房和城乡建设等部门进行检查。
监督检查人员发现大型活动场所存在安全隐患的，提出整改意见，责令承办者立即或者限期消除安全隐患。
第三十二条 公安机关根据公共安全的需要，可以组织对进入大型活动场所的车辆和人员所携带物品进行安全检查。
实施安全检查的工作人员，不得从事与安全检查无关的活动，不得实施侵犯受检查人合法权益的行为。
第五章 法律责任
第三十三条 承办者违反本条例第八条规定，主办者违反本条例第九条规定，以及场所管理者违反本条例第十条规定的，由公安机关或者其他有关部门责令限期改正；逾期不改正的，由公安机关责令其停止或者部分停止大型活动，并处1万元以上5万元以下罚款。
第三十四条 承办者违反本条例第二十二条第一款规定，擅自变更大型活动的时间、地点、内容或者扩大大型活动举办规模的，由公安机关处1万元以上5万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得。
依法应当取得安全许可但未经公安机关安全许可，擅自组织大型活动的，由公安机关予以取缔，并对组织者处10万元以上30万元以下罚款。
第三十五条 承办者违反本条例第二十六条第一款第(一)项、第(四)项、第(五)项规定的，由公安机关处1万元以上3万元以下罚款；造成严重后果的，处3万元以上5万元以下罚款。
第三十六条 承办者、场所管理者违反本条例规定致使发生重大伤亡事故、治安案件或者造成其他严重后果，尚不构成犯罪的，对安全责任人和其他直接责任人员依法给予处分、治安管理处罚，对单位处1万元以上5万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
承办者、场所管理者，违反本条例规定造成他人人身、财产损害的，应当依法承担民事责任。
第三十七条 安全责任人违反本条例第二十八条第二款规定，在大型活动举办过程中发生公共安全事故，不立即启动应急救援预案或者不立即向公安机关报告的，由公安机关对安全责任人和其他直接责任人员处5000元以上5万元以下罚款。
第三十八条 参加大型活动的人员违反本条例第三十条规定的，公安机关可以予以批评教育；对严重危害社会治安秩序或者威胁公共安全的，强行带离现场；属违反治安管理行为的，依照治安管理的有关规定予以处罚。
第三十九条 承担大型活动安全风险评估的机构未尽到安全提示义务，或者应当预见而没有预见安全风险，造成大型活动安全事故的，应当依法承担民事责任。
第四十条 本市各级人民政府及其所属部门主办大型活动，造成安全责任事故的，对责任人给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十一条 负有大型活动监督管理职责的部门不依法履行监督职责，造成严重后果的，由其上级机关或者监察机关责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附 则
第四十二条 市和区、县人民政府直接举办的大型活动，不实行安全许可制度，其安全保卫工作由举办活动的人民政府负责。举办活动的人民政府应当按照本条例的有关规定，制定严格的安全保卫工作方案，并组织实施。
第四十三条 本条例自2010年12月1日起施行