加强上海金融立法 促进金融中心建设

张 在 祯

（2005年1月）


目 录

△ 序 言
一、上海金融立法的基本涵义
二、上海金融立法的促进作用
三、上海金融立法的指导思想
四、上海金融立法的基本原理
五、上海金融立法的基本原则
六、上海金融立法的有利条件
七、上海金融立法的常规形式
八、上海金融立法的特殊形式
九、上海金融立法的主要内容
十、上海金融立法的层次模式
△ 结 语


△ 序 言

　　写作初衷。上海迈向国际金融中心的道路还相当漫长。作为本市的一名金融法制工作者，身感负有推动这个城市的金融脚步向前迈进的社会责任，也想为上海的金融法制建设尽一份微薄之力，这便是写作本文的初衷。
　　争议问题。在有些同志看来，本文所谈的问题，也许还是一个颇有争议甚至是不值一谈的话题。但笔者坚信，这不仅是一个值得深入探讨的具有现实意义的问题，而且是需要生活在这个大都市的立法、司法、执法和金融法制工作者立即采取行动奋力付诸实施的历史性课题。
　　促进建设。本文不想讨论上海是否是金融中心或应该不应该建立金融中心问题，也不考虑是建设国内金融中心还是建设国际金融中心问题。“不以规矩，不成方圆”。笔者主要讨论的是如何通过加强上海的地方性金融立法，如上海还不是金融中心，就要促使其成为金融中心；如上海已经是金融中心，就要进一步促进其中心建设，巩固其金融中心的地位。

一、上海金融立法的基本涵义

　　首先，所谓上海地方性金融立法有静态和动态之分。静态意义上的上海金融立法，是指有关上海地方性金融法规或政府规章等涉及金融内容的规范性文件的总称；而动态意义上的金融立法，是指上海立法机关或政府制定上海地方性金融法规或政府规章等有关金融内容的规范性文件的活动。
其次，上海金融立法有广义与狭义之分。广义的上海金融立法，是指上海市的立法、执法、司法、金融监管机构、行业自律机构等单独制定或联合制定的各种有关金融内容的地方性法规、政府规章、司法文件和行业自律规范；而狭义的上海金融立法，是指上海市立法机关和市政府制定的有关金融内容的地方法规和政府规章。
　　本文既在静态和动态两种形态上，又在广义与狭义两种意义上，同时使用“上海金融立法”一词。当然，在不同的情况下有所侧重。

二、上海金融立法的促进作用

　　吸引国内金融机构。由于政治或历史原因，我国重要金融机构的总部大都不可避免地选址北京。国内金融机构将业务中心或产品中心选址上海，必然会考虑上海的经济环境、执法环境、信用环境等金融环境状况。加强上海金融立法，就是要优化上海的金融环境。
　　吸引国外金融机构。国外金融机构进军中国，肯定会考虑政治因素，但不会以政治因素为中心。外国人是否到某地投资，就要看是否有利可图，要看当地政府是否重视法制，要看他们的合法权益在法律上是否能得到保护，要看当他们的权益受到侵害时，能否通过法律途径得以解决。加强上海金融立法，就是要保护一切金融主体的合法权益。
　　加强金融法制建设。法制建设是国际金融中心建设的灵魂。市场经济在某种意义上说就是法制经济，金融中心作为市场经济的核心，更加需要法制的特别呵护。“法制”的基本要求就是有法可依，有法必依，执法必严，违法必究。而有法可依作为法制的前提，所讲的就是立法问题。事实表明，能成为国际金融中心的城市都是法制严明的典范，如伦敦、纽约、新加坡、香港都是法制成熟的金融大都市。加强上海金融立法，就是要加强金融法制建设。
　　完善上海信用环境。应当说，上海的信用环境在国内还算较好，但并非已是市府领导所要求的信用“首善之区”，在某些方面与国内其他城市相比还有一定差距。不尽人意之处也随处可见，要解决这些问题，需要加强上海地方信用立法，完善上海的信用环境。
　　吸引国内外优质企业和人才。如何吸引海内外金融人才来沪工作和投资创业？良好的金融服务环境和完善的金融法制建设，必将是吸引国内外众多优质企业和人才落户上海的重要条件，同时大批优质企业和人才的到来，又会促进上海金融业的快速发展。

三、上海金融立法的指导思想

　　关于上海金融立法的指导思想问题，就是为什么讨论加强地方金融立法？通过金融立法要解决什么问题？金融中心城市与一般非金融中心城市有何区别？笔者以为金融中心城市的金融活动，可概括为六个字“规范、便捷、严格”。
　　所谓“规范”，就是说金融机构的经营服务活动必须符合规范，对金融创新业务要进行创新立法予以规范；所谓“便捷”，就是说金融机构对客户提供金融服务要便捷，同时政府和监管机构对金融机构的指导也要便捷；所谓“严格”，就是说对金融机构的监督管理要严格，政府和监管机构及其工作人员要严格依法办事，客户要严格遵守金融法规。最后达到金融机构、政府和监管机构、客户三赢的局面。
　　因此，上海地方金融立法的指导思想是，紧密配合国家经济发展战略，依托上海及长三角经济基础，服务全国，接轨国际，依据国家法律，遵循国际惯例，研究金融业务，倡导金融创新，规范金融经营，提供便捷服务，实施严格管理，促进国际金融中心建设。

四、上海金融立法的基本原理
天津市人民政府


天津市长途客运汽车行业治安管理规定
天津市政府



第一条 为加强对本市长途客运汽车行业的治安管理，保障乘客和司乘人员人身和财产安全，维护社会治安秩序，根据国家有关规定，结合本市实际情况，制定本规定。
第二条 凡在本市行政区域内经营长途客运汽车业务（包括外地经营往返、途经本市长途客运汽车业务）的单位和个体工商户，以及进站、上车的乘客或其他人员，除遵守法律、法规、规章的有关规定外，必须遵守本规定。
第三条 市公安局是本市长途客运汽车行业治安管理的主管部门，市公安局公共交通治安分局负责组织实施本规定，依法对长途客运汽车行业进行治安管理，并对治安防范工作进行检查、监督、指导。
第四条 凡在本市经营长途客运汽车行业的单位和个体工商户，在领取客运证件后15日内到市公安局公共交通治安分局办理备案手续。
本规定发布前，已从事长途客运业务的单位和个体工商户，须在本规定发布之日起30日内补办备案手续。
经营长途客运汽车业务的单位或个体工商户停业、歇业、复业、变更名称、迁移地址、更换司乘人员、增减营运车辆和变更车型、车辆外观、营运线路、停车地点的，经有关部门核准后，在15日内到原备案的市公安局公共交通治安分局办理变更手续。
第五条 凡在长途客运站（区）附近经营客运出租汽车、机动或人力三轮车的，不得影响长途客运汽车站（区）秩序。
第六条 长途客运汽车站的停车场、候车室（区）、售票处、行李房、小件物品寄存处，必须符合治安防范和消防安全管理规定。
经许可在长途客运汽车站内经营商业、旅店业、饮食业、文化娱乐业以及其他服务性行业的，应当遵守有关治安防范和消防安全管理规定。
第七条 经营长途客运汽车业务的单位，须有一名领导人负责治安防范工作；个体经营长途客运汽车业的，以长途汽车站点为单位设治安员并组成治安联防组。
第八条 经营长途客运汽车业务的单位和个体工商户，以及司乘人员、站务人员应遵守下列规定：
（一）服从公安机关的监督、检查和管理，维护车站、车厢的治安秩序；
（二）发现违法犯罪活动或违法犯罪嫌疑人员，应及时报告公安机关；
（三）禁止运载或携带危险品、违禁品；发现非法携带枪支、弹药、管制刀具及易燃、易爆等危险品、违禁品进站、上车的，应予阻止，并报告公安机关；
（四）禁止利用长途客运汽车进行违法犯罪活动或为违法犯罪活动提供便利条件。
第九条 乘客进站乘车必须遵守公共秩序，接受公安人员治安管理，协助维护车站、车厢的治安秩序。
第十条 乘客携带、托运、寄存的包裹行李，应接受公安人员的安全检查，并妥善保管随身携带的财物，防止遗失、被盗和其他意外事故发生。
第十一条 严禁乘客携带下列物品进站、上车：
（一）炸药、雷管、导火线、鞭炮、汽油及其他易燃易爆物品和剧毒、腐蚀、放射性危险物品；
（二）违反规定携带的枪支、弹药、警械；
（三）匕首、三棱刀、弹簧刀和其他管制刀具；
（四）迷信、淫秽的印刷品、音像制品和其他迷信、淫秽物品；
（五）其他违禁品。
第十二条 严禁在车站、车厢内进行赌博、斗殴、敲诈勒索、骗取财物等违法犯罪活动。
第十三条 公安机关发现存在重大治安隐患，应当及时向被检查单位或者有关人员发出《治安隐患整改通知书》。被检查单位或者有关人员接到该通知书后要及时整改，并将整改情况报告公安机关。
第十四条 公安机关和有关部门对在长途客运汽车治安管理工作中做出显著成绩的单位或个人，应给予表彰或奖励。
第十五条 有下列情形之一的，公安机关根据情节轻重，对责任单位或个人予以处罚，或者采取必要的强制措施：
（一）营运的长途客运汽车，未按照本规定办理登记备案的，处500元以上2000元以下罚款，对无正当理由逾期不交纳罚款的，可滞留车辆，限期补办备案手续并追缴罚款；
（二）未按照本规定办理变更手续的，处200元以上1000元以下罚款；
（三）客运出租汽车、机动三轮车在长途客运汽车站（区）停放、招揽乘客影响长途客运汽车站（区）治安秩序的，处200元以上1000元以下罚款；
（四）人力三轮车在长途客运汽车站（区）停放、招揽乘客影响长途客运汽车站（区）治安秩序的，处200元以下罚款；
（五）违反规定携带警械的，处200元以下罚款；
（六）接到公安机关发出的《治安隐患整改通知书》后，逾期不整改的处2000元以下罚款，拒不整改或拒交罚款的可滞留车辆。
对违反《中华人民共和国治安管理处罚条例》的，依照条例规定予以处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
第十六条 本规定具体应用中的问题由市公安局负责解释。
第十七条 本规定自发布之日起施行。




1994年6月1日